La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) anunció la entrada en vigencia de un nuevo Reglamento para la Ley de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, tras la expedición del Decreto Ejecutivo 298, con el que se fortalece el marco institucional y normativo del país para combatir estos delitos.
Uno de los principales cambios es la creación del Consejo Nacional contra el Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos (CONCLAFT), así como de comités técnicos especializados, con el objetivo de establecer “reglas claras” para la prevención, detección y sanción de estas actividades ilícitas.
En este contexto, el CONCLAFT aprobó el Plan Nacional de Acción Estratégico 2026-2030, el cual fue elaborado a partir de la Evaluación Nacional de Riesgos. Este plan será ejecutado mediante planes de trabajo anuales, con mecanismos de seguimiento permanente. Según la UAFE, se trata de “una hoja de ruta para el país” en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento de delitos.
La nueva normativa también refuerza las obligaciones de los bancos y de los distintos sectores económicos, con el fin de fortalecer los procesos de control y el análisis de operaciones inusuales e injustificadas.
Además, el reglamento mantiene los límites al uso de efectivo y habilita la aplicación de medidas administrativas para la inmovilización de fondos, conforme a lo establecido en la ley vigente.
De acuerdo con la UAFE, tanto el reglamento como el Plan Nacional de Acción están alineados con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI), lo que busca fortalecer las capacidades del Estado y mejorar la coordinación interinstitucional en la prevención y combate del lavado de activos y el financiamiento de delitos.